Банк России выявил 33 финансовых нелегала в Краснодарском крае
Фото: Архив "КП".
В Краснодарском крае выросло число финансовых нелегалов: за первое полугодие 2026 года Банк России выявил 33 субъекта с признаками незаконной деятельности. Свыше 80 % из них составляют черные кредиторы, также обнаружены две финансовые пирамиды и четыре организации, незаконно привлекавшие инвестиции.
По сравнению с аналогичным периодом 2025 года количество нелегальных кредиторов выросло более чем вдвое. В Банке России связывают это с двумя основными причинами. Во первых, среди граждан с высокой долговой нагрузкой растет спрос на альтернативные источники финансирования. Поскольку банки и МФО предъявляют к таким заемщикам строгие требования, нелегалы активно привлекают их обещаниями выгодных ставок и простых условий – рекламу часто размещают в соцсетях и на площадках объявлений. Во вторых, регулятор стал эффективнее выявлять скрытые схемы благодаря доступу к данным Росреестра и ФССП.
Схемы займов под залог недвижимости на Кубани выявлены более чем в половине случаев среди нелегальных кредиторов. Суть схемы проста: при первой же просрочке квартиру выставляют на торги и выкупают через аффилированное лицо по заниженной цене. Фактически доход нелегалов формируется не за счет процентов, а за счет изъятия имущества заемщиков.
Еще один распространенный способ маскировки – работа межрегиональной сети комиссионных магазинов. Индивидуальные предприниматели предлагают займы под залог движимого имущества, оформляя сделку как договор комиссии с авансом и правом обратного выкупа. По сути, это скрытые кредитные операции.
Среди других трендов финансового мошенничества – псевдоинвестиции в криптовалюты, майнинговые дата центры и цифровые активы. Взносы в таких проектах зачастую принимают в криптовалюте. Только за первые шесть месяцев 2026 года аферисты привлекли на подконтрольные криптокошельки свыше 1 млрд в рублевом эквиваленте.
«В очередной раз хочу обратить внимание граждан на то, что перед заключением договора с финансовой организацией необходимо проверить законность ее работы на сайте Банка России. Там же опубликован список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, – прокомментировала заместитель начальника Южного ГУ Банка России Виктория Олейник. – Проверка не займет много времени, но поможет распознать нелегала и защитить ваши финансы и имущество. Всегда внимательно читайте договор, особенно мелкий шрифт, и не доверяйте тем, кто обещает легкие займы, моментальный и невероятно высокий доход».